Compliance

Dies ist die zentrale Seite für alles, was CashXChain zu Compliance, Lizenzen und Regulierung veröffentlicht: wer wir sind und wie wir registriert sind, wie die Dienstleistung aufgebaut ist, welche Institute die regulierten Schritte erbringen und wie wir mit Geldwäscheprävention, KYC / KYB, Sanktionen, Transferangaben, Datenschutz und Sicherheit umgehen. Jeder Abschnitt fasst unsere Position kurz zusammen und nennt das Dokument, in dem sie vollständig dargelegt ist, sodass diese eine Seite — auch unter legal.cashxchain.com/compliance — zu jeder Antwort führt. Sie ist eine Offenlegung und kein Bestandteil der AGB.

1. Auf einen Blick

2. Unsere Gesellschaften und Registrierungen

2.1 CashXChain UG (haftungsbeschränkt) — Rosenheim, Deutschland; Amtsgericht Traunstein, HRB 34664; D-U-N-S® Nummer 317026184. Sie betreibt die Plattform und ist Vertragspartei jedes Kundenvertrags. Sie ist Anbieter von Technologie und Orchestrierung: Sie hält keine Lizenz nach PSD2 , MiCAR , KWG  oder ZAG  und ist kein Verpflichteter im Sinne des § 2 GwG ; sie hat daher keine unmittelbare Meldepflicht nach § 43 GwG  und keine Anhaltepflicht nach § 46 GwG .

2.2 CashXChain Inc. — New York, NY, USA; gegründet in Delaware, File No. 10567097. Bei FinCEN  als Money Services Business registriert und als Finanzinstitut im Sinne des Bank Secrecy Act  der US-bundesrechtlichen Regulierung zur Geldwäscheprävention unterworfen.

FinCEN-Registrierung. Die CashXChain Inc. ist eine Delaware Corporation und für Zwecke des US Bank Secrecy Act ein Finanzinstitut (financial institution); sie ist beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), einer Behörde des US-Finanzministeriums (U.S. Department of the Treasury), als Money Services Business (MSB) und Money Transmitter unter der FinCEN-MSB-Registrierungsnummer 31000341178304 registriert. Die CashXChain Inc. ist in FinCENs MSB Registrant Search  öffentlich gelistet.

Die Geschäftsanschrift der CashXChain Inc. lautet 48 Wall Street, Suite 1100, PMB 1024, New York, NY 10005, Vereinigte Staaten von Amerika.

Selbst überprüfen. Suchen Sie die Registrierungsnummer in FinCENs MSB Registrant Search  (abgerufen am 27. September 2026) oder lesen Sie den von FinCEN veröffentlichten Registrierungsauszug (PDF, Stand 27. September 2026), hier unverändert wiedergegeben.

Die CashXChain Inc. erbringt derzeit keine Geldübermittlungsdienste (Money Transmission). US-Zahlungsdienste werden von lizenzierten Partnern erbracht. Die CashXChain Inc. unterhält ein schriftliches Programm zur Geldwäscheprävention (Anti-Money Laundering Compliance Program) gemäß dem Bank Secrecy Act und den anwendbaren Vorschriften von FinCEN.

Die Registrierung bei FinCEN als Money Services Business ist eine bundesrechtliche Registrierungspflicht. Sie stellt keine Lizenz, Genehmigung, Zertifizierung, Befürwortung oder Zulassung durch FinCEN dar und ersetzt keine Lizenz, die nach dem Recht eines US-Bundesstaates erforderlich sein kann. Die CashXChain Inc. hält derzeit keine Money-Transmitter-Lizenzen von US-Bundesstaaten und übt keine Tätigkeiten aus, für die eine solche Lizenz erforderlich ist.

Die CashXChain Inc. schließt mit Nutzern der CashXChain-Plattform keine Verträge und unterhält mit ihnen keine Kundenbeziehungen. Die Nutzung der CashXChain-Plattform begründet für sich genommen keine Kundenbeziehung mit der CashXChain Inc. Kundenverträge im Zusammenhang mit der CashXChain-Plattform werden mit der CashXChain UG (haftungsbeschränkt) oder der jeweils zuständigen operativen CashXChain-Gesellschaft geschlossen, wie im jeweiligen Vertrag angegeben.

2.3 Jede Registrierung mit ausstellender Behörde, Aktenzeichen und Prüfmöglichkeit steht unter Lizenzen & Registrierungen.

3. Wie die Dienstleistung funktioniert

3.1 CashXChain betreibt die Technologie- und Orchestrierungsschicht: die Schnittstellen, die Routing-Logik, den Abgleich und das Reporting. Wir weisen Partner im Auftrag des Kunden an und stellen das Ergebnis dar.

3.2 Die regulierten Schritte — der Umtausch zwischen amtlicher Währung und Stablecoin, das Halten von Geldern sowie die Ausführung der Zahlung, Überweisung oder des Umtauschs — werden von lizenzierten Partnerinstituten unter deren eigenen Lizenzen erbracht. Die gesetzlichen Pflichten zur Geldwäscheprävention, zu Sanktionen und zu begleitenden Transferangaben, die an diese Schritte anknüpfen, liegen bei den Partnern innerhalb ihres eigenen regulatorischen Perimeters.

3.3 Nicht jeder Auftrag wird über einen Stablecoin abgewickelt. Ob dies geschieht, hängt vom Korridor und von dem Weg ab, den unsere Routing-Logik wählt; geschieht es, wird der Stablecoin in der Regel nur während des Transfers von einem Partner gehalten. Die eingesetzten Stablecoins sind E-Geld-Token nach MiCAR . Im Zahlungsdienst erfolgen Transfers ausschließlich zwischen Konten bei regulierten Anbietern, nie zu oder von selbst gehosteten Wallets. Die vertragliche Regelung steht in den Ziffern 5, 10 und 11 der AGB.

3.4 Wir beschreiben unsere Position zutreffend und beanspruchen keinen regulatorischen Status, den wir nicht haben. Ließe sich ein Dokument dieses Legal Center anders lesen, ist diese Seite maßgeblich.

4. Partner, Emittent und Institute in Prüfung

4.1 Rechtsträger, Zulassung und Registereintrag jedes Partners — und, wo sich ein Register nicht unmittelbar verlinken lässt, die Quelle, auf der ein Eintrag beruht — stehen unter Regulatorischer Status & Partneroffenlegung. Institute in Prüfung erbringen keinen Teil der Dienstleistung; auf keine ihrer Zulassungen wird abgestellt.

5. Wer verantwortlich ist

5.1 Wir haben einen MLRO bestellt, obwohl kein Gesetz die CashXChain UG (haftungsbeschränkt) dazu verpflichtet. Es ist die Person, die intern das Finanzkriminalitätsrisiko verantwortet, und die Eskalationsstelle für alles, was Mitarbeitende, Kunden oder Partner anzeigen.

6. Was das Programm abdeckt

7. Freiwillige Meldungen

7.1 Die CashXChain UG (haftungsbeschränkt) ist kein Verpflichteter nach § 2 GwG  und hat keine Meldepflicht nach § 43 GwG . Die Pflichten der CashXChain Inc. als registriertes Money Services Business nach US-Recht sind in Ziffer 2 der Öffentlichen Erklärung zur Geldwäscheprävention beschrieben und bleiben von dieser Ziffer unberührt.

7.2 Wir behalten uns vor, zuständigen Behörden freiwillig zu melden, wenn uns Anhaltspunkte für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Sanktionsumgehung, Betrug oder sonstige schwere Straftaten bekannt werden. Das umfasst Strafanzeigen nach § 158 StPO . Wir handeln dabei in gutem Glauben und unabhängig von jeder aufsichtsrechtlichen Pflicht; die Zustimmung eines Kunden benötigen wir dafür nicht.

7.3 Zugleich informieren wir den betroffenen Partner, der als Verpflichteter die ihm obliegenden Meldungen erstattet.

7.4 Bindet einen Partner ein Verbot der Informationsweitergabe, etwa nach § 47 GwG  oder einer entsprechenden Regelung, oder könnte eine Offenlegung eine Untersuchung gefährden, werden weder wir noch der Partner Ihnen mitteilen, dass eine Meldung erfolgt ist oder eine Untersuchung läuft. Das Ausbleiben eines Hinweises ist daher kein Beleg dafür, dass keine Meldung erfolgt ist.

7.5 Wir halten keine Kundengelder und können sie nicht einfrieren. Gelder liegen bei einem lizenzierten Partner; ein Anhalten ist dessen Entscheidung im Rahmen seiner eigenen Pflichten. Was wir können, ist vertraglich: den Zugang beschränken, Weisungen ablehnen und Konten schließen, nach Ziffer 24 der AGB.

8. Was wir von Kunden erwarten

8.1 Vollständige und aktuelle Angaben zu Ihrem Unternehmen, seiner Eigentümerstruktur und seiner Kontrolle sowie eine unverzügliche Mitteilung bei Änderungen.

8.2 Zutreffende Auftraggeber- und Empfängerangaben bei jeder Weisung, kein Aufteilen zur Umgehung von Schwellen oder Überwachung und keine Nutzung der Plattform für einen nicht offengelegten Dritten.

8.3 Mitwirkung bei Auskunftsersuchen von uns, von einem Partner oder von einer über uns handelnden Behörde.

8.4 Die vollständigen Pflichten stehen in den Ziffern 8 und 14 der AGB sowie in der Richtlinie zur zulässigen Nutzung.

9. Etwas bei uns anzeigen

9.1 Verdacht auf Finanzkriminalität oder die Frage, ob eine Nutzung zulässig ist: [email protected].

9.2 Eine Sicherheitslücke: [email protected], zu den Bedingungen der Responsible Disclosure. Gegen Forschende, die sich daran halten, gehen wir nicht vor.

9.3 Eine Beschwerde über die Leistung oder eine von uns getroffene Entscheidung: Das Beschwerdeverfahren nennt die Fristen und die zuständige Behörde, falls Sie unzufrieden bleiben.

9.4 Ein vertraulicher Hinweis, auch von eigenen Mitarbeitenden, kann an [email protected] gehen und erreicht den MLRO. Gegen Personen, die in gutem Glauben einen Hinweis geben, ergreifen wir keine Repressalien.

10. Überprüfung

Wir überprüfen diese Seite und die verlinkten Dokumente mindestens jährlich und früher, wenn sich Recht, Partner oder Leistungen ändern. Jede Änderung wird im Versionierten Archiv der Bedingungen & Änderungsprotokoll festgehalten.